COMPLIANCE
Geldwäsche & Identitätsprüfung
Schwellenwerte/Prozesse sind produkt- und fallabhängig.
Warum wir Daten abfragen (typisch)
Je nach Transaktion (Art, Betrag, Zahlungsweg, Risikofaktoren) können wir verpflichtet oder berechtigt sein, Identität und Informationen zum Geschäftspartner zu prüfen, Unterlagen anzufordern und Vorgänge zu dokumentieren.
Welche Unterlagen können erforderlich sein (Beispiele)
- Ausweisdokument (je nach Prozess ggf. Vorder-/Rückseite).
- Adressnachweis (falls erforderlich).
- Angaben zum wirtschaftlich Berechtigten (bei Unternehmen).
- Herkunft der Mittel / Zweck der Transaktion (falls erforderlich).
Folgen bei fehlenden Angaben
Wenn erforderliche Angaben oder Unterlagen nicht bereitgestellt werden, kann eine Angebotsannahme oder Abwicklung abgelehnt oder verzögert werden.
AML/KYC
Ergänzende rechtliche Hinweise im Zusammenhang mit Edelmetallgeschäften.
Wichtiger Hinweis
Preise und Verfügbarkeit sind kurs- und bestandsabhängig. Eine Anfrage ist keine Bestellung; ein Vertrag kommt erst durch ein bestätigtes Angebot zustande. Es erfolgt keine Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung. Identitäts- und Prüfpflichten können gesetzlich erforderlich sein.
Für Fragen zur Datenverarbeitung siehe Datenschutz.